WhatsApp Телефон

ЦБ определился, какие операции по счету будут замораживать

С 26.09.2018 банки вправе приостанавливать проведение расходных операций по счетам клиентов (физлиц, ИП и организаций), если у банковских сотрудников возникнут подозрения, что эти операции производятся без ведома владельца счета.

Банки могут устанавливать свои критерии сомнительности, исходя из специфики своей деятельности. Однако теперь появился и утвержденный Банком России универсальный перечень признаков, по которым будут выявлять подозрительные операции.

Так, по мнению ЦБ, о том, что перевод денег со счета производится без ведома клиента, свидетельствуют следующие признаки:

  • несоответствие характера и/или параметров и/или объема проводимой операции операциям, обычно совершаемым клиентом. Например, непривычные время и место проведения операции, новое устройство, с использованием которого проводится операция, нетипичная сумма операции, новый получатель денежных средств.

  • информация о получателе денежного перевода уже есть в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемой Банком России;

  • параметры устройства, с использованием которых произведен доступ к автоматизированной системе (ПО) с целью перевода денежных средств, совпадают с информацией о параметрах устройств, с использованием которых был произведен доступ к автоматизированной системе (ПО) с целью осуществления перевода денег без согласия клиента, содержащейся в базе данных.